AML und Verifizierung bei Liraspin

Wir betreiben unser Casino unter der Lizenz OGL/2023/156/0245 der Curaçao Gaming Control Board und setzen die geltenden Anti-Geldwäsche-Vorgaben vollständig um. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug dulden wir auf unserer Plattform nicht. Als Lizenznehmerin der Curaçao Gaming Control Board (Lizenznummer OGL/2023/156/0245) unterliegen wir den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Regelungen und wenden sie auf jeden Spieler und jede Transaktion an. Unsere Geldwäschebeauftragten (MLRO) überwachen die Einhaltung, schulen unser Team regelmässig und melden verdächtige Vorgänge an die zuständigen Behörden.

Wir prüfen die Herkunft der Mittel, sobald Transaktionsmuster Fragen aufwerfen. Verdächtige Konten sperren wir, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Diese Massnahmen schützen ehrliche Spieler und halten unser Casino sauber.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Verifizierung

Wir verifizieren Ihre Identität spätestens vor der ersten Auszahlung. Darüber hinaus verifizieren wir bei bestimmten Schwellenwerten, auffälligen Transaktionsmustern oder wenn gesetzliche Vorgaben dies verlangen. Die Verifizierung dauert bis zu 3 Tage.

• Bei der Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum, Adresse und Staatsangehörigkeit
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Bei Überschreitung von Einzahlungsschwellen: erweiterte Prüfung
• Bei auffälligem Spiel- oder Transaktionsverhalten: fallsweise Verifizierung

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein einer Regierung. Der Zahlungsnachweis umfasst ein Foto der Kreditkarte (nur die ersten vier und letzten vier Ziffern sichtbar) oder einen Screenshot Ihres E-Wallets. Als Adressnachweis genügt eine aktuelle Versorgerrechnung oder ein Bankauszug, nicht älter als 3 Monate.

Ablauf der Verifizierung

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können sie einsehen. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, ausser wenn gesetzliche Meldepflichten dies erfordern.

• 1. Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung
• 2. Laden Sie Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsnachweis hoch
• 3. Unser Team prüft die Unterlagen, in der Regel innerhalb von 24 Stunden, spätestens nach 3 Tagen
• 4. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Rückfragen kontaktieren wir Sie

Herkunft der Mittel

Wenn Sie überdurchschnittlich hohe Einzahlen leisten oder innerhalb kurzer Zeit ungewöhnlich hohe Beträge umsetzen, können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft bitten. Dazu gehören Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge oder Nachweise aus Vermögensverkäufen.

Wir stellen diese Fragen nicht, um Sie zu bevormunden, sondern weil unsere Lizenz es verlangt. Wer innerhalb kurzer Zeit zehntausende Franken einzahlt, muss plausibel nachweisen können, woher das Geld stammt. Die Prüfung erfolgt vertraulich und blockiert in der Regel laufende Auszahlungen nicht länger als notwendig.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungs- und Auszahlungslimits

Auszahlungen erfolgen nach Möglichkeit über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung. Dies verhindert, dass Geld über einen Weg eingeht und über einen anderen ausgeht, ein klassisches Geldwäschemuster. Die Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung betragen je 20 CHF.

Prüfung von Zahlungen

Wir überwachen Ein- und Auszahlungen laufend. Drittzahlungen, also Einzahlungen von Konten, die nicht auf Ihren Namen laufen, lehnen wir ab und erstatten sie zurück. Gleiches gilt für Auszahlungen auf Konten Dritter. Bei Kryptowährungszahlungen prüfen wir zusätzlich die Walletadressen.

Konto Einschränkungen bei fehlender Verifizierung

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, setzen wir die Auszahlung aus. Ihr Konto und Ihr Guthaben bleiben dabei erhalten, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Nach angemessener Frist und zwei schriftlichen Erinnerungen können wir das Konto einfrieren und die Sperrung der Lizenzbehörde melden.

Stellen wir bei der Prüfung gefälschte Dokumente, uneigennützige Kontoführung oder eine Verbindung zu sanktionierten Personen oder Ländern fest, schliessen wir das Konto endgültig. Einzahlungen aus gesperrten Ländern, darunter die USA, das Vereinigte Königreich, Frankreich und Russland, nehmen wir nicht an.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz mindestens 5 Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Danach löschen oder anonymisieren wir sie. Diese Aufbewahrungspflicht dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Behörden und der Verjährungsfristen bei rechtlichen Ansprüchen.

Sie können jederzeit eine Kopie Ihrer gespeicherten Daten anfordern. Unser Support unter [email protected] antwortet rund um die Uhr, auch per Live-Chat.

Häufige Fragen zu Liraspin

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, in der Regel genügt bei der Registrierung die Angabe Ihrer Personalien. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Meist innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 3 Tagen. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Warum muss ich die Herkunft meiner Mittel nachweisen?

Bei hohen Einzahlungen oder auffälligen Umsätzen verlangt unsere Lizenz aus Curaçao einen Nachweis, dass die Mittel aus legaler Quelle stammen.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich nicht. Wir zahlen nach Möglichkeit auf dieselbe Methode aus, um Geldwäsche zu verhindern.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Kontoschliessung?

Wir bewahren sie mindestens 5 Jahre auf und löschen oder anonymisieren sie danach.